Tội phạm thấu hiểu tâm lý của từng trẻ nhỏ bé người dân để thao túng,ânhàngchiasẻdữliệuđểnhậndiệntộiphạmlừađảongaytừnguycơLink Truy Cập Lucky Pig Entertainment lừa đảo
Tbò thống kê, đến nay, Việt Nam có hơn 87% trẻ nhỏ bé người trưởng thành đã có tài khoản thchị toán tại tổ chức tài chính; tẩm thựcg trưởng về số lượng giao dịch thchị toán qua internet, di động (mobile) khoảng trên 90%/năm.
Ngân hàng số đã có những bước phát triển vượt bậc, đặc biệt là sau khi Ngân hàng Nhà nước ban hành Quyết định số 2345/QĐ-NHNN về triển khai các giải pháp về an toàn bảo mật trong thchị toán trực tuyến và thchị toán thẻ tổ chức tài chính nhằm tẩm thựcg cường hơn nữa các giải pháp đảm bảo an toàn, bảo mật, bảo vệ trẻ nhỏ bé người sử dụng tiện ích ổn hơn trước tình trạng lừa đảo qua mạng lưới.
Hiện nay, đã có 25 tổ chức tín dụng gửi dữ liệu cho Cục Cảnh sát quản lý hành chính về trật tự xã hội (C06) để làm sạch với số lượng bên cạnh 2,5 triệu hồ sơ biệth hàng đã gửi và nhận được phản hồi.
Tuy nhiên, ngành tổ chức tài chính Việt Nam vẫn đang đối mặt nhiều thách thức to, khi tội phạm tài chính kỹ thuật đang ngày một gia tẩm thựcg với các hình thức giả mạo, gian lận, lừa đảo ngày càng tinh vi, phức tạp, phức tạp lường.
Ông Nguyễn Minh Tâm, Phó Chủ tịch Chi Hội thẻ chia sẻ, hiện nay, tội phạm tấn cbà ẩm thực cắp dữ liệu/thbà tin từ hệ thống tổ chức tài chính/thiết được của tổ chức tài chính, từ các di chuyểnểm kinh dochị hàng có liên kết với tổ chức tài chính hoặc trực tiếp từ các biệth hàng sử dụng tiện ích … Thậm chí, chúng còn thấu hiểu tâm lý của từng đối tượng trẻ nhỏ bé người dân để thao túng và lừa đảo.
Ghi nhận thực tế tại các tổ chức tài chính thành viên Chi hội Thẻ trong 2 năm bên cạnh đây, bà Nguyễn Ngọc Quý, Trưởng Tiểu ban Quản lý rủi ro, Chi Hội thẻ cho biết, 2 đợt ATM skimming (đánh cắp thbà tin thẻ) trong năm 2024 ảnh hưởng đến 13 tổ chức tài chính thành viên, tổng số tài chính tổn thất ghi nhận khoảng 2 tỷ hợp tác.
Về lừa đảo thchị toán trực tuyến thẻ nội địa, ghi nhận trung bình 12.000 giao dịch tra soát, khiếu nại với mã gian lận/1 tháng qua NAPAS (số lượng biệth hàng khbà tra soát, khiếu nại là rất to).
Về rủi ro nghiệp vụ phát hành thẻ quốc tế, Tiểu ban Quản lý rủi ro đã xác định một số di chuyểnểm lộ dữ liệu quy mô to; chuyển dịch mã tra soát, khiếu nại từ gian lận sang mã khbà nhận được hàng hóa, tiện ích. Còn đối với rủi ro nghiệp vụ thchị toán thẻ quốc tế, các giao dịch có dấu hiệu rửa tài chính vẫn thịnh hành, xảy ra gian lận tại các đơn vị chấp nhận thẻ trực tuyến to, có uy tín…
Chia sẻ thbà tin, nhận diện đầu tiên nguy cơ
Tbò bà Cao Việt Hùng, Phó Trưởng phòng 4, A05, Bộ Cbà An, có 4 nguyên nhân khiến tội phạm thẻ gia tẩm thựcg. Một là, nhận thức của một bộ phận khbà nhỏ bé biệth hàng sử dụng tiện ích thẻ hoặc thchị toán trực tuyến còn nhiều hạn chế.
Hai là, tình trạng sắm kinh dochị dữ liệu cá nhân, cho thuê, cho mượn tài khoản tổ chức tài chính diễn ra tràn lan, phức tạp kiểm soát. Mặc dù, các đối tượng liên tục thay đổi phương thức, thủ đoạn biệt nhau nhưng đều có cbà cộng một mục đích duy nhất, đó là: chiếm đoạt tài sản (tài chính) của trẻ nhỏ bé người dân.
Ba là, thiếu hành lang pháp lý để quản lý, xử lý đối với hoạt động giao dịch, sắm kinh dochị “tài chính ảo”, “tài sản ảo”, “tài chính kỹ thuật số”.
Bốn là, cbà tác hợp tác quốc tế, trao đổi thbà tin giữa Cbà an Việt Nam với các Cơ quan thực thi pháp luật nước ngoài còn nhiều phức tạp khẩm thực, hạn chế, thiếu sự hợp tác bộ, linh hoạt dẫn đến chưa xử lý triệt để các tổ chức tội phạm sử dụng kỹ thuật thấp có mềm tố nước ngoài.
Trước rủi ro an toàn thchị toán số ngày càng phức tạp, bà Nguyễn Ngọc Quý cho biết, các tổ chức tài chính thành viên của Chi hội Thẻ đã phối hợp thbà qua các group 24/7 để nhận diện đầu tiên rủi ro ngay từ khi thị trường học phát sinh 1 vài giao dịch; cảnh báo đến toàn bộ các tổ chức tài chính thành viên; Triển khai truyền thbà liên tổ chức tài chính, truy vết tìm di chuyểnểm cbà cộng;
Phối hợp liên tục với A05 tại các địa phương ngay từ khi nhận diện được nguy cơ; Báo cáo NHNN, Hiệp hội Ngân hàng, chia sẻ thbà tin giữa các tổ chức tài chính thành viên để hỗ trợ và có ứng xử phù hợp tbò khẩu vị rủi ro.
“Hiện nay, chúng tôi đang tích cực phối hợp với A05 thành lập chuyên án, phối hợp truy bắt các đối tượng tội phạm mạng lưới, hợp tác thời triển khai các giải pháp ngẩm thực chặn tbò nội bộ từng tổ chức tài chính”, đại diện Tiểu ban Quản lý rủi ro cho biết thêm.
Hiệp hội Ngân hàng và Chi hội Thẻ xưa cũng đang chuẩn được ban hành bộ quy tắc nhằm làm rõ quy trình phối hợp xử lý rủi ro trong thchị toán và lừa đảo trong lĩnh vực thchị toán bằng thẻ.
Đại diện A05 kiến nghị ngành Ngân hàng cần tập trung đầu tư, nâng cấp hệ thống thbà tin, đặc biệt là hệ thống xác thực sinh trắc giáo dục, eKYC… Các tổ chức tài chính triển khai kết nối hệ thống với cơ sở dữ liệu về tài khoản liên quan đến hoạt động vi phạm pháp luật để đúng lúc phòng ngừa, ngẩm thực chặn, thu hồi tài sản cho biệth hàng.
Tẩm thựcg cường hơn nữa mối quan hệ phối hợp giữa các tổ chức tài chính thương mại, NHNN với Bộ Cbà an, Bộ Thbà tin và Truyền thbà để đúng lúc phát hiện, tuyên truyền, cảnh báo các phương thức, thủ đoạn phạm tội mới mẻ trong hoạt động thchị toán thẻ…
- NAPAS
- thchị toán trực tuyến
- lừa đảo
- A05
- nhận diện
- soát
- tội phạm
- ATM
- thẻ
- tổ chức tài chính
Nguồn https://anninhthudo.vn/ngan-hang-chia-se-du-lieu-de-nhan-dien-toi-pham-lua-dao-ngay-tu-nguy-co-post595427.antd
Related
Got $1,000? Here Are 20 Ways We'd Spend It This YearWhether you're investing in your future or helping others, $1,000 can be put to a lot of good use. We've rounded up some ways to save, donate or spend it.
Winning Investment Strategy: Be the Tortoise AND the HareConsider treating investing like it's both a marathon and a sprint by taking advantage of the powers of time (the tortoise) and compounding (the hare).
